Últimamente se habla mucho sobre la posbilidad de que varios Estados ayuden a las empresas automovilísticas que se encuentran en su territorio. Y estas ayudas casi siempre se refieren a dar subvenciones a dichas empresas, lo cual sería perjudicial para el resto de sectores de la economía.
Como todas las subvenciones, el dinero que se diera a las empresas de automóviles se habría quitado previamente al resto de ciudadanos. En principio eso supondría que el beneficio de las automovilísticas sería el perjuicio del resto de la sociedad. Pero además hay que tener en cuenta que debido a la ineficiencia y corrupción típicas de la burocracia para dar 1 euro al subvencionado no basta con quitar ese mismo euro al resto de la sociedad, sino que es necesario quitar 2 ó 3 euros a los ciudadanos para que a las automovilísticas les llegue el euro prometido.
Las verdaderas ayudas a las empresas fabricantes de automóviles consisten en reducir los elevados impuestos que soportan los coches. Y como siempre que se reduce un impuesto nunca debe compensarse con la subida de otros impuestos o con la emisión de deuda pública (que supone más impuestos en el futuro), sino con la bajada del gasto público. Esta reducción de impuesto supondría en primer lugar una bajada de los precios de venta de los automóviles que sería seguida de forma casi inmediata de una bajada de los seguros, reparaciones, etc.
Otras medidas que pueden y deben tomar las administraciones públicas para ayudar al sector del automóvil son reducir los puntos negros de las carreteras, facilitar la construcción de aparcamientos en el centro de las ciudades, eliminar la delincuencia, etc.
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jueves 18 de diciembre de 2008
miércoles 3 de diciembre de 2008
Despues de mucho tiempo las hipotecas se revisan a la baja, aumentando la capacidad de ahorro y consumo de las personas hipotecadas
Las hipotecas que se revisen en Diciembre verán reducida su cuota, tras muchos meses de continuas subidas, y es previsible que esta tendencia de reducción de las cuotas hipotecarias se acelere en los próximos meses.
Esto va a suponer que la capacidad de ahorro y consumo de las personas hipotecadas mejore en el futuro cercano, lo que tendrá efectos beneficiosos para el resto de la economía.
En mi opinión el origen de la crisis actual es, principalmente, la burbuja inmobiliaria (Nota: hay otros factores como los elevadísimos impuestos y gasto público que sufrimos en Occidente). Los inmuebles no están bajando de precio porque “ha llegado” la crisis, sino que la crisis la ha creado en gran medida la subida de los precios de los inmuebles. Cualquier pequeño comerciante, por ejemplo, sabe que para él la crisis comenzó varios años antes de que se hiciera oficial, y la razón es que en estos últimos años una gran parte de la población ha dedicado la mayor parte de sus ingresos a la compra de pisos sobrevalorados, con lo que su capacidad de consumo se ha visto muy limitada y en algunos casos prácticamente anulada.
Por tanto, pasa salir de esta crisis es imprescindible que los inmuebles caigan de precio y no absorban una cantidad desproporcionada de los ingresos de la población. La caída de los precios de los inmuebles no debe verse como un agravamiento de la crisis sino como el camino a su solución.
Las personas que ya están endeudadas deben pagar sus deudas, y para ello es fundamental que baje el euribor y puedan asumir las cuotas de su hipoteca. Y por otro lado los futuros compradores no deben caer en errores del pasado que sólo agravarían la situación de toda la economía en general. Para ello es previsible que en las futuras hipotecas los bancos pidan un diferencial sobre el euribor superior al del pasado reciente. Aún así el coste de las hipotecas será históricamente barato. El verdadero “caballo de batalla” de los futuros compradores no debe ser el coste de la hipoteca (por supuesto, es algo muy importante que hay que optimizar) sino el negociar correctamente el precio de los inmuebles que adquieran, tema mucho más importante que el interés de la hipoteca y que en el pasado reciente se ha despreciado totalmente, pagando cualquier precio por cualquier cosa. El precio que se acuerde por la compra de la vivienda es algo que va a acompañar al comprador durante varias décadas y por tanto es una de las decisiones más importantes de su vida que debe meditar con calma y utilizando todo el tiempo que sea necesario.
Artículo recomendado:
Si un banco deniega una hipoteca, ¿es prudente seguir buscando hasta que otro banco la conceda?
Esto va a suponer que la capacidad de ahorro y consumo de las personas hipotecadas mejore en el futuro cercano, lo que tendrá efectos beneficiosos para el resto de la economía.
En mi opinión el origen de la crisis actual es, principalmente, la burbuja inmobiliaria (Nota: hay otros factores como los elevadísimos impuestos y gasto público que sufrimos en Occidente). Los inmuebles no están bajando de precio porque “ha llegado” la crisis, sino que la crisis la ha creado en gran medida la subida de los precios de los inmuebles. Cualquier pequeño comerciante, por ejemplo, sabe que para él la crisis comenzó varios años antes de que se hiciera oficial, y la razón es que en estos últimos años una gran parte de la población ha dedicado la mayor parte de sus ingresos a la compra de pisos sobrevalorados, con lo que su capacidad de consumo se ha visto muy limitada y en algunos casos prácticamente anulada.
Por tanto, pasa salir de esta crisis es imprescindible que los inmuebles caigan de precio y no absorban una cantidad desproporcionada de los ingresos de la población. La caída de los precios de los inmuebles no debe verse como un agravamiento de la crisis sino como el camino a su solución.
Las personas que ya están endeudadas deben pagar sus deudas, y para ello es fundamental que baje el euribor y puedan asumir las cuotas de su hipoteca. Y por otro lado los futuros compradores no deben caer en errores del pasado que sólo agravarían la situación de toda la economía en general. Para ello es previsible que en las futuras hipotecas los bancos pidan un diferencial sobre el euribor superior al del pasado reciente. Aún así el coste de las hipotecas será históricamente barato. El verdadero “caballo de batalla” de los futuros compradores no debe ser el coste de la hipoteca (por supuesto, es algo muy importante que hay que optimizar) sino el negociar correctamente el precio de los inmuebles que adquieran, tema mucho más importante que el interés de la hipoteca y que en el pasado reciente se ha despreciado totalmente, pagando cualquier precio por cualquier cosa. El precio que se acuerde por la compra de la vivienda es algo que va a acompañar al comprador durante varias décadas y por tanto es una de las decisiones más importantes de su vida que debe meditar con calma y utilizando todo el tiempo que sea necesario.
Artículo recomendado:
Si un banco deniega una hipoteca, ¿es prudente seguir buscando hasta que otro banco la conceda?
jueves 27 de noviembre de 2008
Montebalito; cómo salir de la crisis inmobiliaria transformando la empresa
Montebalito es una empresa canaria, cotizada en Bolsa, que hasta hace unos meses era una promotora inmobiliaria y debido a la crisis actual del sector se ha transformado en una empresa dedicada a la construcción de parques de generación de electricidad mediante energías renovables.
Al finalizar 2007 tenía una deuda de 125 millones de euros y al terminar el tercer trimestre de 2008 dicha deuda se ha reducido hasta los 91 millones de euros.
Los planes de futuro de la empresa consisten en vender los inmuebles que aún mantiene de su etapa como promotora inmobiliaria, manteniendo únicamente aquellos que le resulten útiles para su nueva actividad relacionada con las energías renovables.
Esta empresa es un buen ejemplo de saber transformarse y adaptarse al entorno cuando este cambia en lugar de empeñarse en no reconocer los cambios producidos y actuar como si nada hubiera pasado, actitud perjudicial para las empresas que la adoptan.
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Al finalizar 2007 tenía una deuda de 125 millones de euros y al terminar el tercer trimestre de 2008 dicha deuda se ha reducido hasta los 91 millones de euros.
Los planes de futuro de la empresa consisten en vender los inmuebles que aún mantiene de su etapa como promotora inmobiliaria, manteniendo únicamente aquellos que le resulten útiles para su nueva actividad relacionada con las energías renovables.
Esta empresa es un buen ejemplo de saber transformarse y adaptarse al entorno cuando este cambia en lugar de empeñarse en no reconocer los cambios producidos y actuar como si nada hubiera pasado, actitud perjudicial para las empresas que la adoptan.
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domingo 23 de noviembre de 2008
La liberalización de servicios impuesta por la Unión Europea es una buena noticia para la economía española
A lo largo de 2009 las Administraciones Públicas españolas (Estado, Comunidades Autónomas y Ayuntamientos) tendrán que aplicar, por imposición de la Unión Europea, una directiva sobre liberalización de servicios.
La importancia es tal que se calcula que la aplicación de esta directiva por sí sola aumentará el PIB de España en 3 décimas y reducirá el diferencial de inflación con Europa en 6 décimas. Esto, lógicamente, supondrá un aumento importante del empleo.
Básicamente consiste en una gran reducción de trámites, tiempo y dinero para la realización de una gran cantidad de actividades económicas. Es decir, una reducción de la burocracia y el intervencionismo que tanto frenan la creación de riqueza. Será más fácil, rápido y barato abrir una empresa, por ejemplo.
El conjunto de administraciones españolas tendrá que modificar unas 7.000 normas actuales, por lo que el proceso tardará varios meses. La fecha límite para realizar todos estos cambios es el 31 de Diciembre de 2009.
Estos cambios afectarán a todos los sectores excepto algunos que ya tienen directivas específicas a este respecto como el sector financiero, las telecomunicaciones o el audiovisual.
Este tipo de reformas estructurales son las que necesitan las economías española y europea, por lo que sería de desear que se tomen más medidas de este tipo sin esperar a que su adopción sea impuesta por la Unión Europea.
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La importancia es tal que se calcula que la aplicación de esta directiva por sí sola aumentará el PIB de España en 3 décimas y reducirá el diferencial de inflación con Europa en 6 décimas. Esto, lógicamente, supondrá un aumento importante del empleo.
Básicamente consiste en una gran reducción de trámites, tiempo y dinero para la realización de una gran cantidad de actividades económicas. Es decir, una reducción de la burocracia y el intervencionismo que tanto frenan la creación de riqueza. Será más fácil, rápido y barato abrir una empresa, por ejemplo.
El conjunto de administraciones españolas tendrá que modificar unas 7.000 normas actuales, por lo que el proceso tardará varios meses. La fecha límite para realizar todos estos cambios es el 31 de Diciembre de 2009.
Estos cambios afectarán a todos los sectores excepto algunos que ya tienen directivas específicas a este respecto como el sector financiero, las telecomunicaciones o el audiovisual.
Este tipo de reformas estructurales son las que necesitan las economías española y europea, por lo que sería de desear que se tomen más medidas de este tipo sin esperar a que su adopción sea impuesta por la Unión Europea.
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martes 11 de noviembre de 2008
De cada 100 euros que gasta el Estado más de 32 se dedican a las pensiones
Este dato corresponde a los Presupuestos General del Estado de España para 2009. Esta cifra ha ido aumentando con el paso de los años y seguirá aumentando en el futuro si se mantiene el sistema actual. El problema es que este sistema, el llamado “de reparto”, es una estafa piramidal y como toda estafa piramidal es inviable de forma indefinida. Al ser el Estado el que controla y dirige este sistema puede hacer que dure mucho más tiempo de lo normal, pero no puede hacer que se mantenga de forma indefinida.
Debe comenzarse la transicción al sistema de capitalización lo antes posible para evitar mayores problemas en el futuro. Ignorar el problema, tanto por parte de los políticos como de los ciudadanos, sólo hará más grande el problema.
Y el problema no es sólo que antes o despues no habrá dinero físicamente para pagar las pensiones, sino que esos 32 euros de cada 100 salen de los impuestos y por tanto del bolsillo de los ciudadanos. Si los actuales pensionistas ya estuvieran en un sistema de capitalización su pensión saldría del dinero que aportaron en su día y no de los impuestos, con lo que esos 32 euros quedarían en poder de los ciudadanos y tendrían un efecto enorme en la generación de riqueza presente y futura del país que alcanzaría a todos los ciudadanos sin excepción.
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Debe comenzarse la transicción al sistema de capitalización lo antes posible para evitar mayores problemas en el futuro. Ignorar el problema, tanto por parte de los políticos como de los ciudadanos, sólo hará más grande el problema.
Y el problema no es sólo que antes o despues no habrá dinero físicamente para pagar las pensiones, sino que esos 32 euros de cada 100 salen de los impuestos y por tanto del bolsillo de los ciudadanos. Si los actuales pensionistas ya estuvieran en un sistema de capitalización su pensión saldría del dinero que aportaron en su día y no de los impuestos, con lo que esos 32 euros quedarían en poder de los ciudadanos y tendrían un efecto enorme en la generación de riqueza presente y futura del país que alcanzaría a todos los ciudadanos sin excepción.
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martes 4 de noviembre de 2008
Los datos de audiencia de Antena 3, Cuatro y Telecinco podrían estar inflados
La empresa que se encarga de medir y publicar los datos de audiencia, Sofres, ha comunicado recientemente que a partir de Abril de 2009 va a incrementar en un 17% el número de audímetros que utiliza para recopilar sus datos porque cree que las televisiones pequeñas de TDT, Imagenio, ONO, etc. están infrarepresentadas actualmente.
Eso quiere decir que los datos reales de audiencia de las cadenas tradicionales son inferiores a los que Sofres está publicando en la actualidad.
De acuerdo con la información de Sofres cuando los nuevos audímetros comiencen a publicar sus datos en Abril o Mayo de 2009 las audiencias de las cadenas tradicionales sufrirán una corrección a la baja. Esa corrección a la baja probablemente se traducirá en caídas de las tarifas y por tanto en los beneficios de todas las cadenas tradicionales y de cotización en aquellas que cotizan.
Cada día que pasa nuevos hogares acceden a la TDT, Imagenio, ONO, etc., por lo que no sería de extrañar que en pocos meses Sofres tuviera que aumentar nuevamente el número de audímetros por haber quedado nuevamente infrarepresentadas las televisiones pequeñas.
En la actualidad estamos asistiendo a un cambio estructural, a peor, en el negocio de las cadenas tradicionales por el aumento de la competencia y la consiguiente bajada de tarifas, beneficios y audiencia de las grandes cadenas que probablemente se prolongará durante bastante tiempo. Este cambio debe ser tenido muy en cuenta por los inversores de largo plazo que se vean atraídos por los dividendos repartidos en el pasado por Antena3 y Telecinco, ya que muy probablemente descenderán significativamente en el futuro, existiendo la posibilidad, incluso, de que dichos dividendos puedan llegar a desaparecer.
Desde el punto de vista de los anunciantes esta información de Sofres tambien resulta muy útil, ya que está diciendo que las tarifas de las grandes cadenas están sobrevaloradas y las de las pequeñas televisiones infravaloradas. Es decir, según la propia Sofres las cadenas tradicionales las ve menos gente de la que parece mientras que las pequeñas tienen una audiencia mayor de lo que dicen los datos, por lo que el dinero de los anunciantes obtiene una rentabilidad mayor en las pequeñas televisiones que en las grandes. Además, al tener las pequeñas televisiones un menor número de anuncios los espectadores los recuerdan mucho mejor y su impacto es bastante mayor.
TVE, las autonómicas y la Sexta tambien tendrían sus datos de audiencia inflados según esta información de Sofres, aunque ninguna de las 2 cotiza. Cuatro pertenece a Prisa, empresa que sí cotiza.
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Eso quiere decir que los datos reales de audiencia de las cadenas tradicionales son inferiores a los que Sofres está publicando en la actualidad.
De acuerdo con la información de Sofres cuando los nuevos audímetros comiencen a publicar sus datos en Abril o Mayo de 2009 las audiencias de las cadenas tradicionales sufrirán una corrección a la baja. Esa corrección a la baja probablemente se traducirá en caídas de las tarifas y por tanto en los beneficios de todas las cadenas tradicionales y de cotización en aquellas que cotizan.
Cada día que pasa nuevos hogares acceden a la TDT, Imagenio, ONO, etc., por lo que no sería de extrañar que en pocos meses Sofres tuviera que aumentar nuevamente el número de audímetros por haber quedado nuevamente infrarepresentadas las televisiones pequeñas.
En la actualidad estamos asistiendo a un cambio estructural, a peor, en el negocio de las cadenas tradicionales por el aumento de la competencia y la consiguiente bajada de tarifas, beneficios y audiencia de las grandes cadenas que probablemente se prolongará durante bastante tiempo. Este cambio debe ser tenido muy en cuenta por los inversores de largo plazo que se vean atraídos por los dividendos repartidos en el pasado por Antena3 y Telecinco, ya que muy probablemente descenderán significativamente en el futuro, existiendo la posibilidad, incluso, de que dichos dividendos puedan llegar a desaparecer.
Desde el punto de vista de los anunciantes esta información de Sofres tambien resulta muy útil, ya que está diciendo que las tarifas de las grandes cadenas están sobrevaloradas y las de las pequeñas televisiones infravaloradas. Es decir, según la propia Sofres las cadenas tradicionales las ve menos gente de la que parece mientras que las pequeñas tienen una audiencia mayor de lo que dicen los datos, por lo que el dinero de los anunciantes obtiene una rentabilidad mayor en las pequeñas televisiones que en las grandes. Además, al tener las pequeñas televisiones un menor número de anuncios los espectadores los recuerdan mucho mejor y su impacto es bastante mayor.
TVE, las autonómicas y la Sexta tambien tendrían sus datos de audiencia inflados según esta información de Sofres, aunque ninguna de las 2 cotiza. Cuatro pertenece a Prisa, empresa que sí cotiza.
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viernes 24 de octubre de 2008
Un dato objetivo sobre la situación en Irak
La rentabilidad de los Bonos del Estado de Irak ha bajado en el último año desde el 11,81% hasta el 8,65%. Eso significa que el conjunto del mercado considera que las probabilidades de que Irak devuelva el dinero han aumentado en gran medida desde el aumento de tropas americanas realizado en Enero de 2007 por la disminución de la violencia en el país y la mejora de las finanzas públicas de Irak, y por ello los inversores están dispuestos a prestar dinero a Irak a cambio de una menor rentabilidad.
Aunque las cifras no son directamente comparables por la bajada de tipos de interés que se ha producido a nivel mundial valga como referencia que a principios de los 90 España tenía que pagar intereses del 15%-16% por su deuda pública, por lo que las cifras actuales de Irak deben considerarse como muy positivas y una buena noticia para los irakíes.
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Aunque las cifras no son directamente comparables por la bajada de tipos de interés que se ha producido a nivel mundial valga como referencia que a principios de los 90 España tenía que pagar intereses del 15%-16% por su deuda pública, por lo que las cifras actuales de Irak deben considerarse como muy positivas y una buena noticia para los irakíes.
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martes 14 de octubre de 2008
Momento ideal para vender opciones
El momento actual es ideal para vender opciones porque la volatilidad está en máximos históricos y debido a ello las primas que se cobran por la venta de opciones son muy elevadas. Si la volatilidad baja en las próximas semanas o meses el precio de las opciones caerá claramente, beneficiando a aquellos inversores que las hayan vendido ahora.
Esta elevadísima volatilidad es tambien la razón por la que la compra de opciones (y warrants) resulta carísima y muy arriesgada actualmente, ya que un futuro descenso de la volatilidad a niveles más normales perjudicaría gravemente a aquellos inversores que hubiesen comprado opciones (o warrants) en el momento presente.
Vender opciones puede ser muy arriesgado o menos arriesgado que comprar acciones, dependiendo de la estrategia que utilice el inversor. Aquí puede ver estrategias conservadoras que utilizan la venta de opciones y serían muy adecuadas actualmente (y en muchos otros momentos) para inversores prudentes.
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Esta elevadísima volatilidad es tambien la razón por la que la compra de opciones (y warrants) resulta carísima y muy arriesgada actualmente, ya que un futuro descenso de la volatilidad a niveles más normales perjudicaría gravemente a aquellos inversores que hubiesen comprado opciones (o warrants) en el momento presente.
Vender opciones puede ser muy arriesgado o menos arriesgado que comprar acciones, dependiendo de la estrategia que utilice el inversor. Aquí puede ver estrategias conservadoras que utilizan la venta de opciones y serían muy adecuadas actualmente (y en muchos otros momentos) para inversores prudentes.
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sábado 4 de octubre de 2008
Daimler y RWE impulsan los coches eléctricos
Es un nuevo paso, aún pequeño, para que las tecnologías que sustituirán al petróleo salgan del laboratorio y lleguen a la calle. RWE va a crear una red de estaciones en Berlín para recargar coches eléctricos mientras que Daimler va a fabricar Smart eléctricos, empezando a entregar las primeras unidades a partir de 2009.
En principio está previsto que se creen 500 estaciones de carga en Berlín y se fabriquen inicialmente 150 Smart eléctricos. Es muy posible que se extienda el experimento a otras ciudades europeas según los resultados que se obtengan.
El efecto inmediato en la eliminación del consumo de petróleo va a ser insignificante, pero para toda tecnología es un paso decisivo salir de los laboratorios y mostrar su utilidad real en la calle. Aún tienen que bajar más los costes de estos vehículos para que se venden de forma habitual en los concesionarios.
Eliminar el consumo de petróleo y sustituirlo por otras tecnologías en un plazo no muy largo de tiempo es decisivo para Occidente tanto desde el punto de vista económico como geopolítico.
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En principio está previsto que se creen 500 estaciones de carga en Berlín y se fabriquen inicialmente 150 Smart eléctricos. Es muy posible que se extienda el experimento a otras ciudades europeas según los resultados que se obtengan.
El efecto inmediato en la eliminación del consumo de petróleo va a ser insignificante, pero para toda tecnología es un paso decisivo salir de los laboratorios y mostrar su utilidad real en la calle. Aún tienen que bajar más los costes de estos vehículos para que se venden de forma habitual en los concesionarios.
Eliminar el consumo de petróleo y sustituirlo por otras tecnologías en un plazo no muy largo de tiempo es decisivo para Occidente tanto desde el punto de vista económico como geopolítico.
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jueves 25 de septiembre de 2008
Las inmobiliarias españolas, Polonia y la liberalización del suelo
El presidente polaco dijo al llegar al Gobierno hace unos meses (ver post 25-10-2007) que iba a convertir a Polonia en la “nueva Irlanda” mediante la liberalización de su economía.
Hace pocos días un representante del Gobierno polaco ha estado en España con el objetivo de tratar 2 problemas; la crisis de las inmobiliarias españolas y la falta de viviendas en Polonia. Su propuesta es que las inmobiliarias españolas vayan a construir a Polonia parte de las viviendas que este país necesita, estimadas en unos 3 millones. La cifra es muy importante y podría ser un importante alivio para la situación, realmente mala, de muchas inmobiliarias españolas. Pero lo más importante no es lo que el Gobierno polaco pide a los demás que hagan, sino que lo que ellos se comprometen a hacer en Polonia; liberalizar el suelo, dar ventajas fiscales y aprobar planes urbanísticos y recalificaciones de forma inmediata. Al parecer ya han aprobado 20 medidas legislativas y en los próximos meses van a aprobar 20 más.
La liberalización del suelo es un asunto crucial que cambiará de forma total la economía de los países que la lleven a cabo realmente. Es muy posible que en cuanto algún país lo haga y se vean sus resultados enormemente positivos para todos los ámbitos de la economía y la reducción de la corrupción los demás países no tengan más remedio que liberalizar su suelo tambien, por mucho que se oponga la minoría que ha montado esta inmensa estafa que es la intervención del suelo.
Si Polonia realmente liberaliza su suelo y lleva a cabo el resto de medidas liberalizadoras de la economía que ha anunciado dentro de unos pocos años se hablará y mucho del “milagro polaco” y su cambio radical desde la órbita soviética a ser uno de los países más ricos de Europa.
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Hace pocos días un representante del Gobierno polaco ha estado en España con el objetivo de tratar 2 problemas; la crisis de las inmobiliarias españolas y la falta de viviendas en Polonia. Su propuesta es que las inmobiliarias españolas vayan a construir a Polonia parte de las viviendas que este país necesita, estimadas en unos 3 millones. La cifra es muy importante y podría ser un importante alivio para la situación, realmente mala, de muchas inmobiliarias españolas. Pero lo más importante no es lo que el Gobierno polaco pide a los demás que hagan, sino que lo que ellos se comprometen a hacer en Polonia; liberalizar el suelo, dar ventajas fiscales y aprobar planes urbanísticos y recalificaciones de forma inmediata. Al parecer ya han aprobado 20 medidas legislativas y en los próximos meses van a aprobar 20 más.
La liberalización del suelo es un asunto crucial que cambiará de forma total la economía de los países que la lleven a cabo realmente. Es muy posible que en cuanto algún país lo haga y se vean sus resultados enormemente positivos para todos los ámbitos de la economía y la reducción de la corrupción los demás países no tengan más remedio que liberalizar su suelo tambien, por mucho que se oponga la minoría que ha montado esta inmensa estafa que es la intervención del suelo.
Si Polonia realmente liberaliza su suelo y lleva a cabo el resto de medidas liberalizadoras de la economía que ha anunciado dentro de unos pocos años se hablará y mucho del “milagro polaco” y su cambio radical desde la órbita soviética a ser uno de los países más ricos de Europa.
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